Alliez conformité et performance business avec nos solutions de vérification

Le KYC (Know Your Customer) désigne la vérification d'identité des personnes physiques, tandis que le KYB (Know Your Business) concerne la vérification des entreprises. Ces processus permettent de confirmer qu'une personne ou une entreprise est bien celle qu'elle prétend être, à l'aide de documents officiels et de méthodes automatisées.

Ces vérifications sont essentielles pour :

• Prévenir l'usurpation d'identité et les fraudes documentaires
• Respecter les exigences légales en matière de connaissance client (KYC) et de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT)
• Sécuriser les relations contractuelles et commerciales en ligne
• Protéger votre entreprise contre les risques de fraude, impayés et préjudices réputationnels

Chaque vérification génère un journal d'audit sécurisé, facilitant la conformité et renforçant la confiance client.

Nous proposons quatre solutions de vérification d'identité, adaptables au niveau de risque de chaque situation :

• Vérification de l'identité par image
  Analyse automatisée de l'image du document d'identité (carte d'identité, passeport, permis de conduire) afin de vérifier la qualité, le type, la cohérence des données et l'authenticité du document.
• Vérification de l'identité par vidéo
  L'utilisateur présente son document d'identité en direct via la caméra de son smartphone, ce qui permet une vérification renforcée et une meilleure détection des documents falsifiés ou altérés.
• Vérification de l'identité par reconnaissance facile (face match)
  En complément de la vérification par vidéo, nous procédons à une comparaison biométrique entre le visage de l'utilisateur capturé en direct et la photo présente sur sa pièce d'identité.
• Vérification d'identité certifiée (PVID): Il s'agit d'un niveau de vérification hybride certifié ANSSI combinant contrôles automatisés par reconnaissance faciale et expertise humaine avec des contrôles supplémentaires systématiques effectués par des agents spécialisés.

Ces méthodes peuvent être combinées à d'autres vérifications pour créer des parcours de vérification sur-mesure.

Verify propose trois solutions selon le degré de confiance recherché :

• Vérification de document RIB
  Analyse automatisée du relevé d'identité bancaire pour détecter les falsifications et extraire automatiquement le nom du titulaire et l'IBAN.
• SEPAmail (personnes physiques uniquement)
  Vérification directe auprès des banques traditionnelles françaises pour confirmer l'existence du compte actif et la correspondance entre le nom du titulaire déclaré et celui enregistré à la banque.
• Open Banking (personnes physiques et morales)
  L'utilisateur se connecte directement à sa banque pour confirmer l'existence du compte et vérifier sa propriété.

Notre solution associe la reconnaissance optique de caractères avancée (OCR) et modèles de langage (LLMs) pour extraire, structurer et valider vos documents, garantissant des données fiables et exploitables tout en respectant les exigences de conformité.

De nombreux types de documents peuvent alors être vérifié en toute sécurité:

• Documents personnel (carte vitale, attestation de sécurité sociale, permis de conduire, justificatif de domicile, etc.)
• Documents d'entreprise (KBIS, avis de situations, RNE, etc.)
• Documents financiers (RIB, avis d'imposition, etc.)

Verify permet de vérifier automatiquement une entreprise à partir de son numéro d'immatriculation (SIREN/SIRET pour la France).

Contrôle des registres officiels À partir du numéro SIREN, Yousign interroge les sources officielles pour confirmer instantanément :

• L'existence de l'entreprise et son statut (active, radiée, etc.)
• L'identité de ses représentants légaux
• L'adresse du siège social
• L'activité de l'entreprise

Les données vérifiées sont structurées et prêtes à être intégrées dans vos processus, éliminant les ressaisies manuelles et les erreurs.

En complément des contrôles d'identité et d'entreprise, Verify propose une vérification des listes de sanctions et de personnes politiquement exposées (PEP) pour renforcer vos processus de conformité LCB-FT.