Integra prestazioni aziendali e conformità grazie alle nostre soluzioni di verifica

KYC (Know Your Customer) si riferisce alla verifica dell’identità di una persona fisica, mentre KYB (Know Your Business) riguarda la verifica delle società. Queste procedure servono a verificare che un soggetto o un’azienda sia chi dica di essere, tramite documenti ufficiali e metodi di verifica automatizzati.

Le verifiche sono essenziali per:

• Prevenire furti d’identità e falsificazione di documenti

• Rispondere ai requisiti di legge relativi all’adeguata verifica della clientela (KYC) e alle normative antiriclaggio (AML/CFT)

• Stringere rapporti contrattuali e commerciali online in modo sicuro

• Proteggere la tua azienda da frodi, fatture non pagate e danni d’immagine

Ogni verifica genera un registro delle attività sicuro, per semplificare la conformità e rafforzare la fiducia del cliente.

Offriamo quattro soluzioni di verifica dell’identità, adattabili al livello di rischio di ogni caso d’uso:

• Verifica dell’identità tramite immagine: analisi automatizzata dell’immagine di un documento d’identità (carta d’identità, passaporto, patente) per verificarne la qualità, la tipologia, la corrispondenza dei dati e l’autenticità.
• Verifica dell’identità tramite video: l’utente mostra il documento d’identità in diretta tramite la fotocamera dello smartphone. In questo modo si incrementa il livello di verifica e il rilevamento di documenti contraffatti o alterati.
• Verifica dell’identità tramite riconoscimento facciale: oltre al controllo video avviene un confronto biometrico tra la foto dell’utente scattata sul momento e la foto presente sul documento d’identità.
• Riconoscimento facciale con supervisione umana aggiuntiva: opta per una verifica ibrida che combina il riconoscimento facciale automatizzato con la revisione manuale da parte di operatori esperti, per garantire la massima sicurezza nei flussi ad alto rischio.

Questi metodi possono essere utilizzati insieme per creare workflow di verifica personalizzati al massimo.

Con la nostra soluzione di Open Banking (persone fisiche e società), l’utente si collega direttamente alla propria banca per confermare l’esistenza e la titolarità del conto.

La nostra soluzione combina il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) e i modelli linguistici di grandi dimensioni (LLM) avanzati per estrarre, strutturare e validare i dati del documento, garantendo l’attendibilità delle informazioni e rispondendo ai requisiti di conformità.

Verify è in grado di verificare in sicurezza un’ampia varietà di documenti, tra cui:

• Documenti personali
• Documenti aziendali
• Documenti finanziari

La nostra soluzione consente di verificare automaticamente l’azienda tramite il numero di registrazione (partita IVA).

Verifiche nei registri ufficiali

Tramite il numero di registrazione dell’azienda, Yousign consulta risorse ufficiali per confermare all’istante:

• L’esistenza legale e lo stato dell’azienda (attivo, in liquidazione, ecc.)
• L’identità dei legali rappresentanti
• La sede legale
• L’attività dell’azienda

I dati verificati sono strutturati e pronti per essere integrati nei tuoi workflow, così da eliminare l’inserimento manuale dei dati e ridurre gli errori.

Oltre alla verifica dell’identità e dell’azienda, possiamo fornire lo screening delle liste sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP) per rafforzare la conformità con le procedure AML/CFT.

Lo screening avviene consultando le liste di sanzioni e di controllo internazionali, consentendoti di identificare i profili ad alto rischio prima di stringere un rapporto di lavoro.