Verify

Garantisci la conformità KYB e verifica i tuoi partner commerciali

Verifica le aziende automaticamente e in modo sicuro grazie a un unico partner tramite API.

I loro contratti sono gestiti da Yousign

su G2

Cos'è il KYB?

La verifica KYB (Know Your Business) permette a un'azienda di identificare e valutare le organizzazioni con cui intrattiene rapporti commerciali.

Il suo scopo è confermare l'esistenza legale di un'azienda, comprenderne la struttura proprietaria e identificare le persone che ne sono effettivamente a capo.

In pratica, il KYB prevede la raccolta e l'analisi di diverse tipologie di informazioni sull'azienda:

  • i dati di registrazione
  • le attività commerciali
  • i rappresentanti legali
  • i titolari effettivi

In un contesto in cui le relazioni commerciali sono sempre più digitali e le strutture societarie a volte più complesse, il KYB è diventato uno strumento essenziale per la gestione del rischio e la conformità normativa.

Scoprite le nostre soluzioni pensate per il vostro settore

Molti settori oggi richiedono procedure KYB, in particolare quelli che trattano transazioni finanziarie, relazioni contrattuali sensibili o sono soggetti a obblighi normativi stringenti.

  • Assicurazioni

  • Immobiliare

  • Locazioni

  • Risorse umane

  • Bancario

  • Studi notarili

Un panorama delle frodi in rapida evoluzione

  • Aumento delle frodi

    In Europa, il costo totale delle frodi può raggiungere fino a 3,9 volte il valore della transazione fraudolenta originale.

    LexisNexis Risk Solutions, True Cost of Fraud – Europe, Middle East and Africa, 2024*.

  • Costo delle frodi

    Nel 2024, l'OLAF ha raccomandato il recupero di oltre 870 milioni di euro a seguito di indagini sulle frodi e ha prevenuto più di 40 milioni di euro di spese indebite.

    Ufficio Europeo per la Lotta Antifrode (OLAF), "OLAF exposes fraud involving over €870 million in EU funds", 2025*

KYB: un pilastro essenziale della conformità e della sicurezza

Un processo KYB affidabile è fondamentale per proteggere le relazioni commerciali e la tua azienda da rischi finanziari, legali e reputazionali. Senza una procedura di verifica dei partner, le organizzazioni possono essere esposte a diverse minacce:

  • Frode aziendale

    I truffatori possono creare aziende fittizie per ottenere pagamenti o servizi. Il KYB consente di verificare l'effettiva esistenza di un'impresa.

  • Furto di identità aziendale

    I truffatori possono spacciarsi per aziende legittime utilizzando documenti falsificati. La verifica KYB conferma la vera identità dell'organizzazione e dei suoi rappresentanti legali.

  • Società di comodo e strutture opache

    Alcune aziende nascondono i propri titolari effettivi per mascherare attività illecite. Il KYB rivela chi controlla davvero l'impresa.

  • Rischi legali e normativi

    Collaborare con un'azienda non conforme può comportare sanzioni, contenziosi e perdite economiche. Un processo KYB accurato aiuta a mitigare questi rischi.

Non conformità KYB: rischi e sanzioni per le aziende

Non implementare un processo KYB affidabile espone l'azienda a rischi finanziari, legali e reputazionali.

  • Rischi finanziari

    Il mancato rispetto degli obblighi KYB può comportare sanzioni significative, che possono raggiungere diversi milioni di euro, soprattutto quando un'azienda collabora con partner fraudolenti o coinvolti in operazioni di riciclaggio di denaro o transazioni illecite.

  • Rischi legali

    Un'azienda non conforme può andare incontro a procedimenti legali, sanzioni amministrative o contenziosi legati a rapporti commerciali con aziende non verificate.

  • Rischi reputazionali

    Lavorare con aziende non conformi o fraudolente può minare la fiducia dei tuoi clienti e partner e avere un impatto a lungo termine sulla reputazione della tua azienda sul mercato.

  • L'importanza di un processo KYB rigoroso

    Un processo KYB efficace permette di verificare l'esistenza legale delle aziende, identificare i titolari effettivi e rilevare i rischi prima di avviare un rapporto commerciale. Questo garantisce la conformità normativa, protegge le relazioni commerciali e rafforza la fiducia con i partner.

Normativa KYB

Quadro giuridico e conformità

Opera con serenità grazie a una conformità integrata, pienamente allineata alle normative europee. La nostra soluzione ti permette di rispettare ogni requisito in ogni fase del processo di verifica.

  • Regolamento eIDAS

    Il Regolamento eIDAS (Electronic Identification, Authentication and Trust Services) stabilisce gli standard giuridici e tecnici per i servizi fiduciari digitali in tutta l'Unione Europea. Permette alle aziende di:

    • Verificare l'identità degli utenti in modo sicuro e giuridicamente riconosciuto
    • Utilizzare firme elettroniche (semplici, avanzate o qualificate) con piena validità legale in tutti gli Stati membri dell'UE
    • Garantire l'integrità e l'autenticità dei documenti digitali
    • Implementare servizi fiduciari come certificati elettronici, sigilli e marche temporali

    Scegli i framework di identificazione digitale sicuri e le firme elettroniche giuridicamente riconosciute in tutta Europa.

  • Conformità AML/CFT

  • Conformità GDPR

Passa a una soluzione integrata e ottimizza i tuoi processi KYB

Senza Verify

Oggi molte aziende si affidano a più strumenti per verificare, firmare e monitorare i processi KYB. I risultati sono:

  • Esperienze utente frammentate e non coerenti
  • Attività manuali ripetitive
  • Costi difficili da controllare
  • Monitoraggio delle performance complesso sui diversi flussi di lavoro

Con Verify

La nostra soluzione si integra nativamente nei tuoi flussi di lavoro per una conformità end-to-end, garantendo:

  • Un'esperienza coerente all'interno di un unico percorso
  • Nessuna duplicazione nell'inserimento dei dati
  • Costi sotto controllo
  • Tracciabilità completa e registro delle attività dell'intero processo

Le nostre soluzioni KYB

  • Verifica del registro delle imprese

    Automatizza la verifica dell'esistenza e dell'autenticità di un'azienda attraverso i registri ufficiali.

  • Verifica dell'identità dei rappresentanti legali

    Recupera le informazioni sui rappresentanti legali e verifica la loro identità.

    Scopri di più

  • Controllo liste sanzioni e PEP

    Rafforza la tua conformità AML/CFT con la verifica incrociata su oltre 280 liste internazionali di sanzioni e PEP (Treasury, Asset Freeze, OFAC…).

    Scopri di più

  • Verifica del conto bancario

    Verifica all’istante la validità e la titolarità delle coordinate bancarie per proteggere le tue transazioni.

    Scopri di più

  • Analisi documentale

    Verifica automatica ed estrazione dei dati da diversi documenti del cliente (estratti conto, patenti di guida, carte d'identità, ecc.) per prevenire le frodi documentali e garantire un onboarding sicuro.


    Scopri di più

Tutto sotto controllo, in ogni fase.

Monitora l'avanzamento dei tuoi clienti lungo i flussi di lavoro contrattuali, dalla verifica alla firma del contratto.

  • Visualizza lo stato delle sessioni in tempo reale
  • Individua immediatamente i colli di bottiglia
  • Esporta registri delle attività affidabili in qualsiasi momento
Scopri di più

Scopri le nostre soluzioni KYC Verify

  • Verifica del documento d’identità (Foto e video)

    Verifica istantanea e sicura dei documenti d'identità tramite immagine o video direttamente da smartphone.

    Scopri di più

  • Verifica dell'identità tramite riconoscimento facciale

    Combinazione della verifica video del documento con controlli biometrici per confermare che l'utente sia il legittimo titolare del documento.

    Scopri di più

  • Verifica del conto bancario

    Verifica all’istante la validità delle coordinate bancarie e la titolarità del conto per proteggere ogni transazione.

    Scopri di più

  • Controllo liste delle sanzioni e PEP

    Rafforza la tua conformità AML/CFT con la verifica incrociata su oltre 280 liste internazionali di sanzioni e PEP (DG Trésor, Asset Freeze, OFAC…).

    Scopri di più

  • Verifica documentale

    Verifica ed estrai automaticamente i dati da diversi documenti dei clienti (estratto conto, patente di guida, carta d'identità, ecc.) per prevenire le frodi documentali e garantire un onboarding sicuro.

    Scopri di più

Parla con uno dei nostri esperti KYC/KYB per trovare la soluzione più adatta alle tue esigenze.

FAQ

Domande frequenti

  • Una soluzione KYB (Know Your Business) è una piattaforma che automatizza la verifica delle aziende e dei partner commerciali per controllarne l'esistenza legale e la conformità normativa. Verify consulta i registri ufficiali (KBIS, RNE, RCS), verifica l'identità dei rappresentanti legali e identifica i titolari effettivi (UBO) per prevenire frodi e riciclaggio di denaro. Questa soluzione KYB protegge le tue relazioni B2B, supporta la tua conformità normativa (AML-CFT, direttive antiriciclaggio) e accelera l'onboarding dei partner tramite una singola API.

  • Un processo KYB ti consente di verificare la legittimità dei tuoi partner commerciali, evitare le società di comodo e rispettare gli obblighi di conformità previsti dalla normativa antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). Verify automatizza la verifica aziendale consultando i registri ufficiali in tempo reale. Il KYB riduce i rischi di frode, protegge le tue relazioni B2B (fornitori, subappaltatori, partner) e favorisce la trasparenza nelle transazioni commerciali. Il Know Your Business è essenziale per marketplace, servizi B2B e istituzioni finanziarie.

  • La nostra soluzione accede direttamente ai registri ufficiali per confermare l'esistenza legale, verificare l'attività e il capitale sociale e identificare le persone politicamente esposte (PEP). Questa verifica aziendale garantisce trasparenza nei rapporti con i tuoi partner commerciali.

  • Verify è progettato per aiutarti a rispettare i requisiti KYB (Know Your Business) e AML-CFT. La nostra soluzione supporta la conformità alle direttive europee antiriciclaggio e agli obblighi di verifica dei titolari effettivi (UBO/PSC). I controlli automatizzati garantiscono una piena tracciabilità a supporto dei tuoi obblighi normativi. Disponibile in Francia, Belgio, Svizzera, Spagna, Italia, Regno Unito e Paesi Bassi, con registri delle attività conformi al GDPR.

Dedica più tempo alla burocrazia tua azienda. A tutto il resto ci pensa Yousign.

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