Automatiza y protege tus procesos de verificación KYC/KYB

KYC (Conoce a tu cliente) se refiere a la verificación de la identidad de una persona, mientras que KYB (Conoce a tu empresa) hace referencia a la verificación de una empresa.

Estos procesos confirman que una persona o empresa es quien dice ser, mediante el uso de documentos oficiales y métodos de verificación automatizados.

Estas comprobaciones son fundamentales para:

• Prevenir el robo de identidad y el fraude documental.
• Cumplir con los requisitos legales relacionados con la debida diligencia del cliente (KYC) y contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Proteger las relaciones contractuales y comerciales en línea.
• Proteger tu empresa contra el fraude, el impago de facturas y el daño a la reputación.

Cada verificación genera una pista de auditoría segura, lo que facilita el cumplimiento y mejora la confianza del cliente.

Proporcionamos cuatro soluciones de verificación de la identidad, adaptables al nivel de riesgo de cada caso de uso:

• Verificación de identidad mediante imagen: análisis automatizado de la imagen de un documento de identidad (carné de identidad, pasaporte, carné de conducir) para verificar la calidad, el tipo, la coherencia de los datos y la autenticidad del documento.
• Verificación de identidad mediante vídeo: el usuario presenta su documento de identidad en tiempo real a través de la cámara de su teléfono inteligente, lo que permite una mejor verificación y detección de documentos falsificados o alterados.
• Verificación de identidad mediante reconocimiento facial: además de la verificación mediante vídeo, se realiza una comparación biométrica en tiempo real de la captura del rostro del usuario y la foto que aparece en el documento de identidad.
• Reconocimiento facial con revisión humana adicional: benefíciate de un nivel de verificación híbrido que combina el reconocimiento facial automatizado con la revisión manual por parte de expertos, para garantizar la máxima seguridad en flujos de alto riesgo.

Estos métodos se pueden combinar para crear workflows de verificación totalmente personalizados.

Con nuestra solución de Open Banking (para particulares y empresas), el usuario se conecta directamente a su banco para confirmar la existencia y la titularidad de la cuenta.

Nuestra solución combina el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) avanzado con grandes modelos de lenguaje (LLM) para extraer, estructurar y validar datos de documentos, lo que garantiza que la información sea fiable y utilizable y, al mismo tiempo, se ajuste a los requisitos de cumplimiento.

Se puede verificar de manera segura una amplia variedad de documentos:

• Documentos personales
• Documentos de la empresa
• Documentos financieros

Nuestra solución permite la verificación automatizada de empresas a partir del número de registro mercantil.

Comprobación del registro de la empresa

Utilizando el número de registro mercantil, Yousign consulta fuentes oficiales para confirmar al instante:

• La existencia y el estado legal de la empresa (activa, disuelta, etc.)
• La identidad de sus representantes legales
• El domicilio social
• La actividad de la empresa

Los datos verificados están estructurados y listos para integrarse en tus workflows, lo que evita la entrada manual de datos y reduce los errores.

Además de las verificaciones de la identidad y de la empresa, ofrecemos comprobaciones de las listas de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP) para fortalecer tus procesos de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Comprobamos las listas internacionales de sanciones y personas políticamente expuestas, lo que te permite identificar perfiles de alto riesgo antes de entablar una relación comercial.