Automatisieren und schützen Sie Ihre KYC-/KYB-Verifizierungsabläufe

KYC (Know Your Customer) bezieht sich auf die Identitätsprüfung von Individuen, wohingegen KYB (Know Your Business) die Verifizierung von Unternehmen betrifft. Diese Vorgänge bestätigen über offizielle Dokumente und automatisierte Verifizierungsmethoden, dass eine Person oder ein Unternehmen ist, wer sie oder es vorgibt zu sein.

Diese Prüfungen sind aus den folgenden Gründen wichtig:

• Identitätsdiebstahl und Dokumentenbetrug vorbeugen
• gesetzliche Anforderungen in Bezug auf Bestimmungen zu Customer-Due-Diligence (KYC) und Geldwäschebekämpfung (AML/CFT) einhalten
• sichere Online-Vertrags- und Handelsbeziehungen
• Ihr Unternehmen vor Betrug, unbezahlten Rechnungen und Rufschäden schützen Jede Verifizierung erstellt ein sicheres Nachweisprotokoll, das die Compliance erleichtert und das Kundenvertrauen stärkt.

Wir bieten vier Lösungen zur Identitätsprüfung an, die an das Risikoniveau jedes Anwendungsfalls angepasst werden können:

• Identitätsprüfung per Bild: automatisierte Analyse eines Ausweisdokumentenbilds (Personalausweis, Reisepass, Führerschein), um die Dokumentenqualität, -art, -datenstimmigkeit und -echtheit zu überprüfen.
• Identitätsprüfung per Video: Der/die Benutzer:in zeigt sein/ihr Ausweisdokument live über die Smartphone-Kamera, was eine fortgeschrittene Verifizierung und bessere Erkennung von gefälschten oder modifizierten Dokumenten ermöglicht.
• Identitätsprüfung per Gesichtsabgleich: Zusätzlich zum Video Check erfolgt ein biometrischer Vergleich zwischen der Live-Gesichtsaufnahme des Benutzers/der Benutzerin und dem auf dem Ausweisdokument abgebildeten Foto.
• Gesichtsabgleich mit zusätzlichen manuellen Checks: Nutzen Sie ein hybrides Verifizierungsniveau, das die automatische Gesichtserkennung mit einer systematischen Expertenüberprüfung durch Menschen vereint, damit Sie Ihre Abläufe mit hohem Risiko schützen können.
  
  Diese Methoden können miteinander kombiniert werden, um vollständig personalisierte Verifizierungs-Workflows zu erstellen.

Mit unserer Open-Banking-Lösung (Privatpersonen und Unternehmen) verbindet sich der Nutzer direkt mit seiner Bank, um die Existenz und die Inhaberschaft des Kontos zu bestätigen.

Unsere Lösung vereint eine fortgeschrittene optische Zeichenerkennung (optical, character recognition, OCR) mit Large Language Models (LLMs), um Dokumentendaten zu extrahieren, zu strukturieren und zu validieren. Das stellt zuverlässige, nutzbare Informationen und zugleich die Einhaltung von Compliance-Anforderungen sicher.

Eine große Auswahl von Dokumenten kann sicher verifiziert werden, darunter:

• persönliche Dokumente
• Unternehmensdokumente
• Finanzdokumente

Unsere Lösung ermöglicht eine automatisierte Unternehmensverifizierung basierend auf der Unternehmensregistrierungsnummer (z. B. Handelsregisternummer in Deutschland).

Registerprüfung
Mithilfe der Unternehmensregistrierungsnummer fragt Yousign offizielle Quellen ab, um sofort das Folgende zu bestätigen:

• rechtliche Existenz und Status des Unternehmens (aktiv, aufgelöst usw.)
• Identität seiner gesetzlichen Vertreter:innen
• gemeldete Büroadresse
• Geschäftsaktivität des Unternehmens

Die verifizierten Daten sind strukturiert und bereit, in Ihre Workflows integriert zu werden, was die manuelle Eingabe von Daten hinfällig macht und Fehler reduziert.

Zusätzlich zu den Identitätsprüfungen und Unternehmensverifizierungen bieten wir den Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen an, um Ihre AML/CFT-Compliance-Prozesse zu stärken.

Bei der PEP- und Sanktionslistenprüfung werden internationale Sanktions- und PEP-Listen gescreent, damit Sie Profile mit hohem Risiko identifizieren können, bevor Sie eine Geschäftsbeziehung eingehen.